A mesterséges intelligencia (MI) főként a ChatGPT megjelenése óta robbant be a köztudatba, és a pénzügyekben is egyre meghatározóbb szerepet kap. A pénzügyi tanácsadás területén is egyre több fintech implementál AI megoldásokat.

A TrendFM-en hallható Fintech Világa legújabb adásában Suppan Márton, a Peak alapítója és Érczfalvi András műsorvezető Csatos Erikát, az Álomjövő Tanácsadó Iroda alapítóját látja vendégül. Az adásban megvitatásra kerül a mesterséges intelligencia szerepe a pénzügyi tanácsadás területén.

Az emberek személyes pénzügyeinek kezelésében és tervezésében fontos szerepet töltenek be a pénzügyi tanácsadók. A pénzügyekkel kapcsolatos kérdések gyakran idő hiányában háttérbe szorulnak. Emellett sok esetben megfigyelhető a pénzügyi tudatosság és pénzügyi ismeretek hiánya is. Emiatt fontos, hogy egy személyes tanácsadó professzionális, személyre szabott támogatást nyújtson a pénzügyek kezelésében.

Konkurenciát jelent-e a mesterséges intelligencia a pénzügyi tanácsadóknak?

A személyes pénzügyi tanácsadás továbbra is nagyon fontos, legtöbben még mindig a személyes ügyintézést választják a digitális megoldások helyett. Magyarországon a banki ügyfelek több mint 60 százaléka nem használja a digitalizáció adta megoldásokat. 

Ugyanakkor a pénzügyi tanácsadás területét lehet fejleszteni, és a mesterséges intelligencia egy eszköze lehet ennek. Csatos Erika szerint a MI egyelőre nem fogja felváltani a személyes tanácsadást, inkább a kettő együttese fogja alakítani a pénzügyi tanácsadás jövőjét. A MI emelni tudja a szolgáltatások és ügyfélélmény minőségét. Olyan tanácsadók, akik nem alkalmazzák az új technológiákat, hosszú távon háttérbe szorulhatnak a piacon.
A Fintech Világa legutóbbi adásában szó esett még a nők pénzügyi edukációjáról és nőknek szóló pénzügyi tanácsadásról, valamint a pénzügyi edukáció fontosságáról. Az adás az alábbi spotify linken visszahallgatható.